SOFINA (SOF)

Sofina es un holding internacional con sede en Bruselas, con inversiones en diversos sectores como telecomunicaciones (7%), banca y seguros (6%), capital privado (6%), servicios empresariales (18%), bienes de consumo (31%), energía (6%), distribución (8%) y otros (10%). Geográficamente, Sofina cuenta actualmente con inversiones en Bélgica, Países Bajos, Reino Unido y Norteamérica. El holding incluye empresas como Richemont, Colruyt, Danone, SES S.A., Suez S.A., Eurazeo y Delhaize.El análisis estadístico de largo plazo de la acción de Sofina revela varios aspectos clave sobre su comportamiento en el mercado bursátil:

El precio promedio de la acción es de 155,11, mientras que la mediana es de 130,03. Esto indica que, aunque ha habido valores altos, la mayoría de los precios se concentran en torno a la mediana, sugiriendo cierta estabilidad en el largo plazo.

El valor más frecuente es 174,8, lo que puede señalar un nivel de precio donde la acción ha encontrado soporte o resistencia en el pasado.

La alta desviación estándar y el amplio rango entre el mínimo (56,86) y el máximo (434,6) reflejan una volatilidad significativa, típica de empresas con ciclos de crecimiento y corrección marcados.

La curtosis baja indica que los extremos no son tan frecuentes, mientras que la asimetría positiva sugiere que hay más valores alejados hacia la derecha (precios altos), lo que puede estar asociado a episodios de crecimiento acelerado seguidos de correcciones.

Un 267,30% de rentabilidad en el periodo analizado muestra que, a pesar de la volatilidad, la acción ha generado valor para los inversionistas a largo plazo.

El valor proyectado de 284,31 sugiere expectativas de recuperación o crecimiento futuro, alineado con la tendencia de largo plazo observada en el gráfico.

La mayoría de los precios se han ubicado en el rango de 56,86 a 156,86, con 2200 observaciones, lo que refuerza la idea de que la acción ha pasado largos periodos en valores moderados antes de experimentar subidas más pronunciadas.

La probabilidad de que el precio esté por encima de 258,80 es de 11,28%, lo que indica que los precios muy altos han sido menos frecuentes, pero posibles en contextos de mercado favorables.

La rentabilidad acumulada y la tendencia general al alza reflejan una empresa con capacidad de generar valor sostenido, probablemente gracias a una gestión eficiente y a la diversificación de sus inversiones.

La acción ha mostrado capacidad de recuperación tras caídas, como se observa en la tendencia de pronóstico y en la media superior a la mediana.

La alta desviación estándar y los episodios de precios extremos sugieren que la acción puede ser sensible a factores externos (cambios macroeconómicos, sectoriales o internos).

La mayor parte del tiempo, la acción ha cotizado en rangos bajos o moderados, lo que puede indicar periodos de estancamiento o falta de catalizadores de crecimiento.

El pronóstico y la probabilidad de alcanzar precios altos, aunque baja, sugieren que existen oportunidades para inversionistas con visión de largo plazo, especialmente si la empresa implementa estrategias de innovación y expansión.

Si la empresa comunica de manera efectiva sus planes de crecimiento y resultados, podría atraer mayor interés inversor y reducir la volatilidad.

Mantener la diversificación y la innovación para sostener el crecimiento y reducir la exposición a riesgos sectoriales.

Optimizar la gestión del riesgo mediante políticas financieras prudentes y monitoreo constante de los indicadores clave.

Fortalecer la comunicación con el mercado para mejorar la confianza de los inversionistas y atraer capital en momentos de corrección.

Sofina ha mostrado un desempeño positivo a largo plazo, con episodios de volatilidad que ofrecen tanto riesgos como oportunidades. La clave para transformar la volatilidad en crecimiento sostenido radica en la gestión estratégica, la innovación y la transparencia con los stakeholders.

En el mediano plazo el precio medio de la acción es de 254,19, mientras que la mediana es de 222,20, lo que indica que la mayoría de los precios se concentran en torno a valores moderados, aunque existen episodios de precios más altos.

El valor más frecuente es 214, lo que sugiere que la acción ha encontrado soporte o resistencia en ese nivel durante el periodo analizado.

La  desviación estándar de 67,59 y un rango de 262 reflejan una volatilidad considerable, típica de activos que han atravesado ciclos de crecimiento y corrección.

La curtosis cercana a cero (-0,098) indica que los extremos no son tan frecuentes, mientras que la asimetría positiva (1,12) sugiere que hay más valores alejados hacia la derecha, es decir, precios altos ocasionales.

El gráfico de precios muestra una tendencia descendente en el mediano plazo, con una pendiente negativa en la regresión lineal y un coeficiente de determinación (R²) de 0,4, lo que indica que la tendencia bajista explica una parte significativa del comportamiento del precio.

La rentabilidad calculada es de -6,40%, lo que confirma el predominio de la tendencia bajista en el periodo analizado.

El valor pronosticado es de 168,10, inferior a la media y mediana, lo que refuerza la expectativa de continuidad en la debilidad del precio si no se producen cambios estructurales1.

La mayor parte de los precios se encuentra en el rango de 212,6 a 232,6, con 204 observaciones, seguido por el rango de 202,6 a 212,6, con 161 observaciones, lo que indica que la acción ha pasado largos periodos en valores moderados.

Los precios máximos (434,6) y mínimos (172,6) son poco frecuentes, lo que sugiere que los movimientos extremos han sido episodios aislados.

El histograma muestra una alta frecuencia de precios en los rangos bajos y una disminución progresiva hacia los valores altos, reflejando la dificultad de la acción para sostener precios elevados en el mediano plazo.

La acción presenta una volatilidad significativa, lo que implica riesgos para los inversionistas de corto y mediano plazo, pero también oportunidades para quienes buscan aprovechar rebotes o cambios de tendencia.

La probabilidad de que el precio supere el valor de 258,80 es baja (aproximadamente 47,28%), lo que indica que los precios altos han sido menos frecuentes y que la recuperación sostenida requeriría catalizadores adicionales.

Es fundamental implementar estrategias de control de riesgo y monitoreo constante de los indicadores clave para mitigar el impacto de la volatilidad.

La empresa debe buscar nuevas fuentes de ingresos y fortalecer su propuesta de valor para revertir la tendencia bajista y atraer mayor interés inversor.

Mejorar la transparencia y la comunicación sobre los planes de crecimiento puede ayudar a recuperar la confianza de los inversionistas y reducir la presión bajista sobre la acción.

La acción de Sofina en el mediano plazo ha mostrado una tendencia bajista, con precios concentrados en rangos moderados y episodios de volatilidad. La clave para revertir esta situación radica en la gestión estratégica, la innovación y una comunicación efectiva con el mercado.

En el corto plazo el precio promedio y la mediana (234,36) son prácticamente iguales, lo que indica una distribución de precios bastante equilibrada y sin grandes distorsiones por valores extremos.

El valor más frecuente (253,6) es superior a la media, lo que sugiere que hubo episodios donde el precio estuvo por encima del promedio, probablemente por recuperaciones puntuales.

Aunque modesta (2,05%), es positiva, mostrando cierta capacidad de recuperación en el corto plazo.

La Desviación estándar de 13,39, relativamente baja si se compara con los rangos observados en el mediano y largo plazo, lo que indica menor volatilidad y un comportamiento más predecible en el corto plazo.

El Rango de  53 unidades entre el mínimo (210,6) y el máximo (263,6), mostrando que, aunque hay fluctuaciones, no son tan extremas como en periodos más largos.

La curtosis negativa Indica que la distribución es más achatada, con menos valores extremos, lo que refuerza la idea de estabilidad reciente. La asimetría positiva indica que existe una ligera inclinación hacia precios altos, pero no es significativa.

La mayor parte de los precios se concentra en los intervalos de 230,6-240,6 y 210,6-220,6, lo que muestra que el precio ha oscilado principalmente en la parte media-baja de su rango.

Solo 3 observaciones en el rango más alto (260,6-270,6), lo que indica que los precios elevados han sido muy poco frecuentes en el corto plazo.

El valor proyectado (260,72) es superior a la media actual, lo que sugiere expectativas de mejora o recuperación en el corto plazo.

Alta probabilidad (96,6%) de que el precio no supere los 258,8, lo que confirma que, aunque hay potencial de alza, la mayoría de los precios se mantendrán en rangos moderados.

Al contrastar el corto plazo con el mediano y largo plazo se puede establecer que en el mediano plazo la acción mostró una tendencia descendente y rentabilidad negativa, con mayor volatilidad y precios concentrados en rangos bajos a moderados.

Mayor volatilidad que en el corto plazo, reflejando incertidumbre y posibles ajustes estructurales o de mercado.

El reto era revertir la tendencia bajista y estabilizar el precio, algo que en el corto plazo parece haberse logrado parcialmente.

A pesar de la volatilidad, la acción ha generado valor a largo plazo, con episodios de crecimiento y corrección. En el largo plazo, la acción ha experimentado ciclos de subidas y bajadas más marcados, reflejando la influencia de factores macroeconómicos, sectoriales y de gestión interna.

Sofina muestra mayor estabilidad, baja volatilidad y una leve tendencia de recuperación. El mercado parece haber encontrado un equilibrio, con menos episodios extremos y una proyección positiva moderada.

En el mediano plazo predominó la incertidumbre y la tendencia bajista, con mayor dispersión de precios y desafíos para sostener el valor de la acción. Y en el largo plazo La acción ha sido resiliente, generando valor a pesar de los ciclos de volatilidad y corrección.

La estabilidad reciente podría deberse a una mejor gestión, mayor claridad en la comunicación o a la estabilización de factores externos.

Para sostener la recuperación y proyectar crecimiento, será clave mantener la disciplina operativa, la innovación y la transparencia con los inversores.

El contraste entre los tres horizontes temporales muestra la importancia de la gestión activa y la adaptación a los cambios del entorno para transformar tendencias y consolidar el crecimiento.

SOFINA (SOF)

 

Sofina is an international holding company headquartered in Brussels, with investments in diverse sectors such as telecommunications (7%), banking and insurance (6%), private equity (6%), business services (18%), consumer goods (31%), energy (6%), distribution (8%), and miscellaneous (10%). Geographically, Sofina currently has investments located in Belgium, the Netherlands, the United Kingdom, and North America. The holding company includes companies such as Richemont, Colruyt, Danone, SES S.A., Suez S.A., Eurazeo, and Delhaize.

Long-term statistical analysis of Sofina's stock reveals several key aspects about its performance in the stock market:

The average share price is 155.11, while the median is 130.03. This indicates that, although there have been high values, most prices are concentrated around the median, suggesting some long-term stability.

The most frequent value is 174.8, which may indicate a price level where the stock has found support or resistance in the past.

The high standard deviation and the wide range between the low (56.86) and high (434.6) reflect significant volatility, typical of companies with marked growth and correction cycles.

The low kurtosis indicates that extremes are not as frequent, while the positive skewness suggests that there are more values ​​farther to the right (high prices), which may be associated with episodes of accelerated growth followed by corrections. A 267.30% return over the analyzed period shows that, despite volatility, the stock has generated value for long-term investors.

                                 

The projected value of 284.31 suggests expectations of recovery or future growth, aligned with the long-term trend observed in the chart.

Most prices have been in the range of 56.86 to 156.86, with 2,200 observations, reinforcing the idea that the stock has spent long periods at moderate values ​​before experiencing more pronounced increases.

The probability of the price being above 258.80 is 11.28%, indicating that very high prices have been less frequent, but possible in favorable market environments.

The cumulative profitability and overall upward trend reflect a company with the ability to generate sustained value, likely thanks to efficient management and investment diversification. The stock has shown resilience after declines, as seen in the forecast trend and the above-median mean.

The high standard deviation and episodes of extreme prices suggest that the stock may be sensitive to external factors (macroeconomic, sectoral, or internal changes).

Most of the time, the stock has traded within low or moderate ranges, which may indicate periods of stagnation or a lack of growth catalysts.

  

                          

The forecast and the probability of reaching high prices, although low, suggest that there are opportunities for investors with a long-term vision, especially if the company implements innovation and expansion strategies.

If the company effectively communicates its growth plans and results, it could attract greater investor interest and reduce volatility.

Maintain diversification and innovation to sustain growth and reduce exposure to sector risks.

Optimize risk management through prudent financial policies and constant monitoring of key indicators.

Strengthen communication with the market to improve investor confidence and attract capital in times of correction. Sofina has shown positive long-term performance, with episodes of volatility that offer both risks and opportunities. The key to transforming volatility into sustained growth lies in strategic management, innovation, and transparency with stakeholders.

Over the medium term, the average share price is 254.19, while the median is 222.20, indicating that most prices are concentrated around moderate values, although there are episodes of higher prices.

  

The most frequent value is 214, suggesting that the stock has found support or resistance at that level during the analyzed period.

The standard deviation of 67.59 and a range of 262 reflect considerable volatility, typical of assets that have gone through cycles of growth and correction.

The kurtosis close to zero (-0.098) indicates that extremes are not as frequent, while the positive skewness (1.12) suggests that there are more values ​​farther to the right, i.e., occasional high prices. The price chart shows a downward trend over the medium term, with a negative slope in the linear regression and a coefficient of determination (R²) of 0.4, indicating that the downward trend explains a significant portion of the price action.

The calculated return is -6.40%, confirming the predominance of the downward trend in the analyzed period.

The forecast value is 168.10, lower than the mean and median, reinforcing the expectation of continued price weakness if no structural changes occur.

Most prices are in the range of 212.6 to 232.6, with 204 observations, followed by the range of 202.6 to 212.6, with 161 observations, indicating that the stock has spent extended periods at moderate values.

The high (434.6) and low (172.6) prices are infrequent, suggesting that extreme movements have been isolated episodes.

                                        

The histogram shows a high frequency of prices in the low ranges and a progressive decrease toward the high values, reflecting the stock's difficulty in sustaining high prices over the medium term.

The stock exhibits significant volatility, which poses risks for short- and medium-term investors, but also offers opportunities for those seeking to take advantage of rebounds or trend changes. The probability of the price exceeding 258.80 is low (approximately 47.28%), indicating that high prices have been less frequent and that a sustained recovery would require additional catalysts.

It is essential to implement risk control strategies and constant monitoring of key indicators to mitigate the impact of volatility.

The company must seek new sources of revenue and strengthen its value proposition to reverse the downward trend and attract greater investor interest.

Improving transparency and communication about growth plans can help regain investor confidence and reduce downward pressure on the stock.

                                        

Sofina's stock has shown a downward trend in the medium term, with prices concentrated in moderate ranges and episodes of volatility. The key to reversing this situation lies in strategic management, innovation, and effective communication with the market. In the short term, the average price and the median (234.36) are practically equal, indicating a fairly balanced price distribution without major distortions due to extreme values.

The most frequent value (253.6) is above the mean, suggesting that there were episodes where the price was above the average, probably due to occasional recoveries.

Although modest (2.05%), it is positive, showing some resilience in the short term.

The standard deviation of 13.39 is relatively low compared to the ranges observed in the medium and long term, indicating lower volatility and more predictable behavior in the short term.

The range of 53 units between the minimum (210.6) and the maximum (263.6) shows that, although there are fluctuations, they are not as extreme as in longer periods.

The negative kurtosis indicates that the distribution is flatter, with fewer extreme values, reinforcing the idea of ​​recent stability. Positive skewness indicates a slight bias toward higher prices, but it is not significant.

Most prices are concentrated in the 230.6-240.6 and 210.6-220.6 ranges, showing that the price has primarily oscillated in the lower-middle part of its range.

Only three observations are in the higher range (260.6-270.6), indicating that high prices have been scarce in the short term.

The projected value (260.72) is higher than the current average, suggesting expectations of improvement or recovery in the short term.

There is a high probability (96.6%) that the price will not exceed 258.8, confirming that, although there is upside potential, most prices will remain within moderate ranges.

By comparing the short term with the medium and long term, it can be established that in the medium term, the stock exhibited a downward trend and negative profitability, characterized by greater volatility and prices concentrated in low to moderate ranges.

Greater volatility than in the short term, reflecting uncertainty and possible structural or market adjustments.

                                          

The challenge was to reverse the downward trend and stabilize the price, something that appears to have been partially achieved in the short term.

Despite the volatility, the stock has generated long-term value, with episodes of growth and correction. Over the long term, the stock has experienced more pronounced ups and downs cycles, reflecting the influence of macroeconomic, sectoral, and internal management factors.

Sofina shows greater stability, low volatility, and a slight recovery trend. The market seems to have found equilibrium, with fewer extreme episodes and a moderate positive outlook.

In the medium term, uncertainty and a downward trend predominated, with greater price dispersion and challenges to sustaining the stock's value. And over the long term, the stock has been resilient, generating value despite cycles of volatility and correction.

The recent stability could be due to better management, greater clarity in communication, or the stabilization of external factors.

To sustain the recovery and project growth, maintaining operational discipline, innovation, and transparency with investors will be key.

The contrast between the three time horizons shows the importance of active management and adaptation to environmental changes to transform trends and consolidate growth.

INTERCORP FINANCIAL SERVICES (IFS)

 

Intercorp Financial Services Inc. presta servicios de banca, seguros, gestión de patrimonios y pagos a clientes minoristas y comerciales en Perú. La empresa ofrece préstamos, facilidades de crédito, depósitos y cuentas corrientes; productos de renta vitalicia con pago de prima única y productos de seguros de vida convencionales, así como otros productos de seguros minoristas; y servicios de corretaje y gestión de inversiones.

El gráfico principal de "INTERCORP FINANCIAL SERVICES (IFS)" muestra la trayectoria del precio de la acción a lo largo de un extenso período (aproximadamente 15 años). Se pueden identificar varias fases clave:

La acción al iniciar el estudio,  parece haber experimentado un crecimiento significativo, pasando de un rango inferior (alrededor de 20-25 unidades) a alcanzar un primer pico notable, quizás cerca de las 45-50 unidades. Esta fase inicial de ascenso sugiere un período de consolidación y expansión para IFS, posiblemente en un entorno económico favorable en Perú.

Después del primer ascenso, la acción parece entrar en una fase de consolidación o fluctuación alrededor de un rango superior. Aunque no se observa un crecimiento explosivo, la acción mantiene su valor, lo que podría indicar madurez en el crecimiento del negocio o un entorno de mercado más desafiante. Las líneas de tendencia (roja, morada y verde) parecen mostrar un soporte y resistencia dentro de un rango definido, con la línea roja actuando como una especie de promedio móvil o línea de tendencia de soporte ascendente, aunque con cierta lateralización.

Se observa un pico importante justo antes del "salto" o quiebre en la línea roja de tendencia (aprox. punto 2500-2600). Esto podría coincidir con el período previo a la pandemia de COVID-19, donde muchas acciones alcanzaron máximos históricos. Inmediatamente después de este pico, hay una caída abrupta y significativa, llevando el precio de la acción a sus niveles más bajos en años, incluso por debajo del rango inicial de 2010. Esto es consistente con el impacto global de la pandemia en los mercados financieros en 2020.

Tras la caída de 2020, la acción muestra una recuperación gradual pero consistente. Aunque el precio no ha vuelto a alcanzar los máximos históricos pre-pandemia (al menos no de manera sostenida), la tendencia general desde 2020 hasta junio de 2025 es claramente alcista, con la acción recuperándose y superando los niveles intermedios. Esto indica resiliencia y una vuelta a la confianza de los inversionistas. Las líneas de tendencias polinómicas capturan bien esta fase de recuperación y crecimiento.

La trayectoria de 2010 a 2019 sugiere que IFS es una empresa con una base sólida de crecimiento. Pudo expandirse y consolidarse en el mercado peruano, lo que se refleja en un aumento sostenido del valor de su acción antes de los eventos externos disruptivos.

La caída drástica en 2020 es un reflejo del impacto sistémico de la pandemia. Sin embargo, la posterior recuperación robusta demuestra la capacidad de la empresa (y del sector financiero peruano en general) para absorber choques severos, adaptarse a nuevas condiciones y recuperar la confianza de los mercados. Esto habla de una gestión financiera prudente y una operación robusta.

A pesar de la volatilidad en ciertos períodos (especialmente en 2020), la tendencia general ascendente desde 2010 hasta 2025 (considerando la recuperación desde 2020) sugiere que Intercorp Financial Services ha sido una inversión que ha generado valor a largo plazo para sus accionistas. La capacidad de recuperarse de un evento de "cisne negro" como la pandemia refuerza su perfil como una inversión resiliente.

La acción muestra fases de expansión, consolidación y recuperación, lo que es típico de empresas que operan en mercados maduros. La habilidad de IFS para navegar estos ciclos ya sea por crecimiento orgánico, adquisiciones o adaptaciones estratégicas, es clave para su éxito a largo plazo.

El gráfico incluye una función de regresión (y=− 0,0008 x+31.898) con un R² =0.0157. Y R² tan bajo (0.0157) indica que la línea de regresión lineal simple mostrada explica muy poco de la variabilidad del precio de la acción a lo largo de este extenso período. Esto significa que el movimiento del precio de la acción de IFS en el largo plazo no puede ser capturado por una simple tendencia lineal. La acción tiene un comportamiento más complejo, con múltiples fases de crecimiento, consolidación y reacción a eventos (como la pandemia), lo que hace que una única línea recta no sea representativa de su trayectoria total. Las líneas de tendencias polinómicas (morada y verde) son visualmente más útiles para entender las fases del precio.

Aunque la tabla es general y no específica para "largo plazo", algunos datos son relevantes para entender el comportamiento histórico:

El valor de la media indica que el precio promedio de la acción a lo largo de todo el período ha rondado los 30.35 unidades.

La mediana está muy cerca de la media, sugiriendo una distribución de precios relativamente simétrica, aunque no perfectamente.

Una desviación estándar de aproximadamente 6.5 unidades, en relación con una media de 30, indica una volatilidad moderada y significativa a lo largo del período. Existe además, una dispersión considerable de los precios alrededor de su promedio, lo cual es visible en el gráfico con sus altibajos.

La diferencia entre el Máximo (50) y el Mínimo (18.15) de la acción es de 31.85 unidades. Esto subraya la amplitud de la fluctuación de precios experimentada por la acción a lo largo de los 15 años, desde sus puntos más bajos hasta sus picos más altos.

Los valores mínimo 18.15 y máximo 50, confirman el rango de precios en el que se ha movido la acción. El mínimo probablemente se alcanzó durante la crisis de 2020, y el máximo en el período pre-pandemia.

El estudio a largo plazo de la acción de Intercorp Financial Services revela un activo que, a pesar de experimentar una volatilidad considerable y un choque externo significativo (la pandemia de COVID-19), ha demostrado una notable capacidad de crecimiento y recuperación. La trayectoria general indica que IFS es una empresa con fundamentos sólidos, capaz de generar valor para el accionista a lo largo de extensos períodos. Su comportamiento refleja tanto el crecimiento del sector financiero peruano como la resiliencia inherente de la propia compañía ante adversidades. Para un inversor con un horizonte temporal prolongado, la acción de IFS ha presentado características atractivas de crecimiento y recuperación de valor.

El gráfico de mediano plazo muestra la evolución del precio de la acción de IFS durante los últimos tres años. Se pueden identificar las siguientes fases:

El gráfico parece comenzar con la acción en un nivel bajo (alrededor de 20-22 unidades), lo que es consistente con la fase de recuperación pos-pandemia que se observó en el análisis de largo plazo. Hay un ascenso claro en los primeros "puntos" del gráfico, sugiriendo un impulso alcista tras el impacto inicial.

Después de la recuperación inicial, la acción parece entrar en un período de fluctuación y consolidación. El precio oscila dentro de un rango más o menos definido, con altibajos que pueden ser atribuidos a la volatilidad normal del mercado, noticias económicas, o el sentimiento de los inversores. Las líneas de tendencias polinómicas morada y verde se entrelazan y cruzan con mayor frecuencia, lo que sugiere que no hay una tendencia direccional fuerte y constante durante esta fase central. La línea roja o curva de regresión lineal, que podría representar una media móvil o una tendencia más lenta, muestra una trayectoria relativamente plana o con una ligera inclinación.

Hacia el final del período, se observa un nuevo y más pronunciado impulso alcista. El precio de la acción sube notablemente, superando el rango de consolidación previo y alcanzando niveles más altos, acercándose o superando los 35-36 unidades. Esta fase final de crecimiento es un indicador positivo para la acción en el momento actual.

La capacidad de la acción para recuperarse desde sus mínimos post-pandemia y sostener ese crecimiento, incluso con fases de consolidación, subraya la resiliencia de Intercorp Financial Services y la confianza del mercado en su modelo de negocio.

El mediano plazo (2022-2025) ha estado marcado por factores como la inflación global, el aumento de las tasas de interés, incertidumbre geopolítica y, en el caso de Perú, posibles fluctuaciones en la política interna. La capacidad de IFS para mantener o aumentar su valor de acción en este contexto indica una buena gestión, quizás un buen rendimiento de sus operaciones bancarias, seguros o retail financiero.

El marcado repunte en los últimos meses del período  es una señal cualitativa muy positiva. Podría deberse a:

La publicación de informes de ganancias favorables, superando las expectativas del mercado. Un optimismo renovado sobre la economía peruana o el sector financiero. Anuncios de nuevas estrategias, expansiones, o movimientos corporativos. Mayor interés de inversores institucionales o extranjeros.

Aunque hubo fases de consolidación y fluctuación, la tendencia general desde el inicio de este período hasta el final es de recuperación y crecimiento. Las líneas de tendencia polinómicas parecen capturar un movimiento ascendente general.

El valor de R²=0.0063 para la regresión lineal (y=0,0011 x+25.179) es extremadamente bajo. Al igual que en el análisis de largo plazo, esto significa que una simple línea recta no es un buen predictor del movimiento del precio de la acción a mediano plazo. La acción se mueve en fases (recuperación, consolidación, nuevo impulso), lo que confirma que su comportamiento es más complejo que una tendencia lineal simple y requiere un análisis más matizado de sus fases.

El precio promedio de la acción durante este período de tres años ha sido de aproximadamente 25.76 unidades. La mediana es ligeramente inferior a la media, lo que podría indicar que hay una cola más larga de precios más altos o que la distribución de precios no es perfectamente simétrica, quizás con un mayor número de observaciones en los rangos inferiores o medios.

Con una media de 25.76, una desviación estándar de 4.21 indica una volatilidad considerable dentro de este período. La acción ha tenido movimientos significativos. El rango entre el Máximo (37.1) y el Mínimo (18.15) de la acción es de 18.95 unidades. Esto confirma las fluctuaciones observadas en el gráfico, desde sus puntos más bajos de recuperación hasta los recientes picos. Estos valores demuestran la amplitud de los movimientos de la acción. El mínimo probablemente se dio al inicio del período (junio 2022 o poco después), y el máximo es el reciente pico observado en el gráfico.

Una rentabilidad del 17.29% en este período de mediano plazo es un desempeño muy positivo para cualquier inversión, especialmente para una acción bancaria. Esto sugiere que IFS ha sido una inversión lucrativa en los últimos tres años, lo cual se alinea con la fase de recuperación y el reciente impulso alcista observado en el gráfico.

La acción de Intercorp Financial Services en el mediano plazo (Junio 2022 - Junio 2025) ha demostrado una sólida fase de recuperación seguida de un período de consolidación con volatilidad, para finalmente culminar en un impulso alcista notable en los últimos meses. La rentabilidad del 17.29% en este período es un fuerte indicador de su buen desempeño y atractivo para los inversionistas. A pesar de las fluctuaciones inherentes a los mercados financieros, IFS ha sabido navegar el entorno económico reciente, consolidando su recuperación y mostrando señales de un renovado vigor. Esto sugiere una empresa con fundamentos operativos estables y una gestión que ha sabido capitalizar las oportunidades o mitigar los riesgos del entorno económico y financiero.

El gráfico de corto plazo de IFS muestra la evolución del precio de la acción durante los últimos seis meses, revelando un patrón distintivo:

A lo largo de todo el período de seis meses, la acción exhibe una tendencia alcista dominante y bien definida. El precio se mueve generalmente hacia arriba, aunque con las fluctuaciones esperadas.

Dentro de la tendencia alcista general, se observan períodos de volatilidad y correcciones o "recortes" temporales. Por ejemplo, hay caídas puntuales después de alcanzar nuevos máximos, lo que es una dinámica normal en un mercado con tendencia. Estas caídas son rápidamente seguidas por nuevas recuperaciones y continuación de la tendencia alcista.

Las líneas de tendencia polinómica (morada, verde) se mueven en una estrecha concordancia, siguiendo de cerca el precio de la acción y validando la fuerza de la tendencia alcista. La línea roja, que corresponde a la linea de regresión lineal en particular, parece actuar como un fuerte nivel de soporte o una media móvil ascendente que el precio respeta.

Hacia el final del gráfico, la acción parece haber alcanzado un nuevo máximo (cercano a las 37 unidades), y luego muestra una ligera consolidación o una fase de menor inclinación. Esto podría ser una pausa antes de continuar el ascenso o una señal de que la velocidad de subida podría moderarse.

A diferencia de los análisis de largo y mediano plazo, el R² para el corto plazo es muy alto (0.8721). Esto significa que la regresión lineal (y=0,0541 x+25.929) es un excelente predictor de la variabilidad del precio de la acción en este período de seis meses. Cualitativamente, esto indica una tendencia lineal muy fuerte y consistente durante este corto plazo, lo que simplifica su interpretación.

La acción de IFS está experimentando un fuerte momentum positivo. Los inversionistas están activamente comprando, impulsando el precio hacia arriba. Esto puede ser impulsado por resultados empresariales recientes muy favorables, noticias positivas sobre el sector financiero, o un sentimiento general alcista del mercado.

El alto R² y la clara tendencia ascendente son indicativos de una alta confianza del inversionista en las perspectivas inmediatas de la empresa. Los traders y especuladores podrían estar participando activamente.

Si bien la tendencia es fuerte, las subidas pronunciadas en el corto plazo a veces pueden llevar a la acción a niveles de "sobrecompra". La ligera desaceleración al final del gráfico podría ser una señal de una inminente toma de ganancias o una corrección menor, aunque no hay indicios de un cambio de tendencia.

Una tendencia tan clara a menudo se asocia con un aumento en el volumen de negociación, lo que sugiere una mayor liquidez y participación de diferentes tipos de inversores en este período.

El precio promedio en los últimos seis meses se sitúa en aproximadamente 30.85 unidades. La mediana está muy cerca de la media, lo que sugiere que la distribución de precios en este corto período es bastante simétrica alrededor del promedio.

Una desviación estándar de aproximadamente 3.03, en relación con una media de 30.85, indica una volatilidad moderada. Aunque hay fluctuaciones, la desviación no es excesivamente alta para la magnitud de la tendencia. El rango entre el Máximo (37.1) y el Mínimo (26) es de 11.1 unidades. confirma los movimientos observados, desde el inicio del período hasta los picos recientes.

Una rentabilidad del 42.27% en solo seis meses es excepcional para una acción de un sector tan establecido como el financiero. Esto indica que IFS ha tenido un rendimiento superior muy significativo en el corto plazo, lo que coincide perfectamente con la fuerte tendencia alcista observada en el gráfico.

El pronóstico de precio, sugiere una expectativa de que el precio de la acción continúe su ascenso o se mantenga en niveles muy elevados, quizás superando los picos observados en el gráfico. Esto refuerza la percepción de un fuerte impulso alcista actual.

Intercorp Financial Services (IFS) es una acción que, en el largo plazo, ha demostrado ser una inversión resiliente y generadora de valor, capaz de superar crisis significativas como la pandemia. Su trayectoria muestra un crecimiento fundamental y una adaptación a los ciclos del mercado, aunque su comportamiento es complejo y no lineal.

En el mediano plazo, la acción se ha recuperado notablemente de los mínimos post-pandemia, mostrando una rentabilidad saludable y navegando un entorno económico volátil con fases de consolidación y un resurgimiento reciente.

Finalmente, el corto plazo (últimos seis meses) es el período más dinámico y claramente alcista, con una rentabilidad excepcional y una tendencia lineal muy fuerte y predecible (R2 muy alto). Esto sugiere que la acción de IFS está actualmente en un momento de gran fortaleza y optimismo por parte de los inversionistas.

Lo que se observa en el largo y mediano plazo como una recuperación gradual y fluctuante culmina en el corto plazo en un impulso alcista muy potente. Esto podría indicar que la resiliencia y los buenos fundamentales que se gestaron en los períodos más largos están dando frutos ahora en una fuerte apreciación del precio, o que el mercado está reaccionando de manera muy favorable a noticias recientes (probablemente resultados financieros muy positivos) que han reforzado la confianza en la empresa. Para un inversor, la acción de IFS muestra un perfil de valor a largo plazo, buena recuperación a mediano plazo y un momentum alcista muy atractivo en el corto plazo.

La mayoría de los indicadores están en "Compra", reforzando la tendencia alcista. Sin embargo, el ADX(14) en "Sell" y el Williams %R indicando "Overbought" sugieren que, aunque la tendencia es fuerte, el activo podría estar en una fase de posible sobrecompra o que la fuerza de la tendencia alcista podría estar disminuyendo ligeramente según el ADX. La alta volatilidad (ATR) es un factor a considerar.

Todas las medias móviles (simples y exponenciales) en diferentes períodos (5, 10, 20, 50, 100, 200) están en "Compra". Esto es una señal muy fuerte de una tendencia alcista consolidada a corto, mediano y largo plazo. El hecho de que las medias móviles más cortas estén por encima de las más largas (implícito por las señales de compra consistentes) confirma esta fortaleza alcista.

Es notable que todos los puntos pivote (S3, S2, S1, pívot Point, R1, R2, R3) de todos los sistemas (Classic, Fibonacci, Camarilla, Woodie's) tienen el mismo valor de 36.25. Esto podría indicar que el precio actual está muy cerca o exactamente en este punto de equilibrio, o podría ser un dato simplificado donde se agrupan los niveles clave en un solo valor. En un escenario real, sería inusual que todos los puntos pivote coincidan exactamente, lo que sugiere que este valor podría ser el precio de cierre o una referencia central para los cálculos del día. Este valor unificado puede actuar como un nivel crucial de soporte/resistencia.

El análisis técnico refuerza significativamente cualquier señal positiva que se pueda derivar del análisis fundamental (IFS). La fuerte señal de "Compra" de los indicadores y, especialmente, la consistencia en las medias móviles, apuntan a una tendencia alcista robusta. Si el análisis fundamental de IFS también sugiere un buen desempeño, la combinación de ambos análisis ofrecería un caso de inversión muy sólido.

La mayoría de los indicadores de momentum (RSI, STOCH, MACD, CCI, Ultimate Oscillator, ROC, Bull/Bear Power) están en "Compra", lo que sugiere que la fuerza de la tendencia alcista se mantiene. La "Alta Volatilidad" indicada por el ATR(14) significa que el precio del activo puede experimentar movimientos significativos. Esto puede generar oportunidades, pero también mayor riesgo. La señal de "Overbought" del Williams %R merece atención. Aunque la tendencia es alcista, esto podría indicar que el precio ha subido muy rápidamente y podría haber una corrección menor o una consolidación antes de continuar subiendo.

El valor de 36.25 como punto pivote central para todos los métodos puede ser un nivel psicológico o de soporte/resistencia importante que los traders y el mercado están observando.

La información técnica proporciona una fuerte validación de una tendencia alcista. Sin embargo, la volatilidad y la señal de "sobrecompra" sugieren la necesidad de un seguimiento continuo y una gestión de riesgos adecuada.